客户理财产品“失踪” 竟是被营业部强制收回

时间：2015-06-20 来源：大众证券报 点击量：4310

日前，江苏证监局通过“12386”热线系统收到了一名投资者对某证券公司营业部的投诉。

投诉人王某的母亲王某某曾于2009年7月购买了某证券公司推出的某理财产品30万元。今年2月，王某某了解到其所持有的基金净额已经达到了33万元，准备赎回，可令人意外的是，王某某在查看账户时，发现这只产品已经消失不见，只剩下了24万余元的资金。

王某某找到当初销售产品的营业部与其理论。营业部告知王某某，该产品的存续期为5年，在2014年7月到期时，营业部曾通过挂号信向持有人寄出一封询问其是否继续持有该产品的 “意见函”，但投诉人一直没有回复，因此该证券公司于2014年的8月强制赎回了王某某持有的产品份额。

通过进一步沟通了解，投诉人王某某已年近六旬，平时和自己的儿子共同生活，只有周末才回住处查看邮件，但挂号信必须本人签收，邮政部门长期无法送达，信件被退回，导致投诉人没有收到意见函。在这之后，营业部虽然给投诉人打过电话，询问是否收到了意见函，但由于双方沟通不足，投诉人并没有理解继续持有产品需要续签的要求，最终导致王某某所持有的产品份额被强制赎回。

江苏证监局在了解事情经过之后，要求公司继续处理好投资者合理诉求，同时要避免类似事情的再次发生。之后江苏证监局对投诉人进行了回访，了解到营业部多次和他们联系，表现出了解决问题的态度和诚意，对自身工作中的不完善之处也表示了歉意，并承诺立即改正，对投诉人造成的损失也给予了一定补偿。最终，纠纷双方达成了一致意见，投诉人对营业部的处理方案表示满意。

同时，投诉人还表示，从投诉到解决用了两周左右的时间，比起诉讼、仲裁等司法途径，效率高了不少，希望“12386”热线在保护中小投资者合法权益方面发挥更大的作用。